POLÍTICA DE CONOZCA A SU CLIENTE (KYC)
Dominio: orobet.com
Operador autorizado: SUVYD B.V. (Licencia N.° OGL/2024/846/0501, expedida por la Junta de Control de Juegos de Curazao)
1. INTRODUCCIÓN
Esta Política de Conozca a su Cliente (KYC) describe el compromiso de SUVYD B.V. de identificar y verificar a los clientes de acuerdo con las leyes aplicables y las normas internacionales para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales.
Al acceder o utilizar orobet.com, usted acepta los términos establecidos en la presente Política KYC. Esta política forma parte integrante de nuestras Términos de servicio.
SUVYD B.V., sociedad registrada conforme a las leyes de Curazao con el número de registro 164492, y domicilio social en Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 03, P.O., Apartado postal 4750, Curazao, cuenta con licencia completa y está regulado por la Junta de Control de Juegos de Curazao.
2. MARCO JURÍDICO
Esta política se rige por las siguientes leyes y directrices:
La Ordenanza Nacional de Identificación en la Prestación de Servicios Financieros (N.G. 1993, N.° 63)
Ordenanza Nacional sobre reporte de transacciones inusuales (RUT)
Directrices de la Junta de Control de Juegos de Curazao (GCB)
Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
3. OBJETIVO DE LA POLÍTICA DE KYC
El objetivo de esta Política de KYC es:
Verificar la identidad de los jugadores;
Evaluar y supervisar el riesgo asociado a la relación comercial;
Prevenir las actividades fraudulentas, la suplantación de identidad y el uso indebido de los servicios de juego;
Cumplir la normativa AML/CFT de Curazao y las condiciones de licencia del GCB.
4. MOMENTOS DE VERIFICACIÓN KYC
Los controles KYC pueden realizarse en los siguientes momentos:
Durante el proceso de registro de cuenta (obligatorio para todos los jugadores);
Cuando se alcanzan determinados umbrales de transacciones (por ejemplo, depósitos o retiros superiores a 2000 EUR);
Al detectar comportamientos sospechosos o transacciones señaladas;
Aleatoria o periódicamente, como parte del procedimiento de cumplimiento.
Si no se completa el proceso KYC, se suspenderá la cuenta.
5. INFORMACIÓN Y DOCUMENTOS NECESARIOS
Durante el proceso KYC, es posible que se le solicite:
Nombre legal completo
Fecha de nacimiento
Dirección de residencia actual (no apartados postales)
Documento de identidad válido con fotografía expedido por el gobierno (pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir)
Comprobante de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario o documento fiscal expedido en los últimos 3 meses)
Selfi con el documento de identidad (para verificar la identidad)
Verificación de la titularidad del método de pago (por ejemplo, captura de pantalla de la billetera digital o tarjeta bancaria en la que aparezca el nombre)
También se le puede pedir que declare:
Ocupación
Fuente de fondos (por ejemplo, salario, ingresos por actividad comercial, inversiones)
Si usted o una persona cercana es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)
6. DATOS DE TERCEROS Y VERIFICACIÓN ELECTRÓNICA
Podemos realizar comprobaciones utilizando proveedores de servicios KYC y AML de terceros acreditados, entre ellos:
Bases de datos electrónicas para la verificación de la identidad;
Listas de verificación de sanciones y PEP;
Oficinas de crédito o herramientas de análisis de riesgos.
Usted nos autoriza a almacenar, utilizar y procesar esta información de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y GDPR.
7. VERIFICACIÓN DE CORREO ELECTRÓNICO Y EDAD
Verificación del correo electrónico: Su dirección de correo electrónico debe estar verificada. Podemos enviar enlaces de activación o solicitar otros métodos de verificación.
Verificación de Edad: El acceso a nuestros servicios está estrictamente limitado a mayores de 18 años. Si se detecta el uso por parte de menores, la cuenta se cerrará de forma permanente y se perderán las ganancias.
8. FALTA DE VERIFICACIÓN O INCUMPLIMIENTO
Si no proporciona o se niega a facilitar la documentación requerida o si se descubre que algún dato es incorrecto o no se puede verificar:
Su cuenta será suspendida o cerrada;
Pueden retenerse fondos (excluido el depósito original);
Puede que se le informe a la unidad de inteligencia financiera (FIU) correspondiente.
9. SEGUIMIENTO CONTINUO
La verificación KYC no es un proceso puntual. Nos reservamos el derecho de:
Solicitar una verificación adicional en cualquier momento;
Actualizar periódicamente los registros de los clientes;
Supervisar que las transacciones sean coherentes con los perfiles del cliente;
Reevaluar el nivel riesgo y recategorizar a los clientes si es necesario.
10. CONSERVACIÓN Y USO DE DATOS PERSONALES
Todos los datos personales recopilados en virtud de esta Política se tratan de conformidad con:
El Reglamento General de Protección de Datos (RGPD);
Las leyes de protección de datos de Curazao;
Nuestra Política interna de privacidad y gestión de datos.
Los datos se conservan durante al menos 5 años tras el fin de la relación comercial, o más si así lo exige la ley.
11. CAMBIOS EN ESTA POLÍTICA
SUVYD B.V. se reserva el derecho de modificar o actualizar esta Política de KYC en cualquier momento para reflejar los cambios en la legislación, las directrices reglamentarias o las prácticas comerciales. Le recomendamos que consulte esta Política con regularidad.